Wealthsimple: 加拿大智能投资储蓄报税服务平台

Wealthsimple是一家加拿大的金融科技公司，提供智能投资、交易、储蓄、消费和报税等多种服务。目标是让更多的人能够轻松、便捷、高效地管理自己的财富。

Wealthsimple成立于2014年，目前已经拥有超过300万的客户，管理着超过100亿加元的资产。Wealthsimple在加拿大、美国和英国均有业务，并且获得了多项行业和媒体的认可和奖项。

Wealthsimple的核心理念是简单、透明和低成本。Wealthsimple通过使用先进的技术和算法，为客户提供定制化的投资组合，根据客户的风险偏好、投资目标和时间期限，选择合适的股票和债券指数基金（ETF）。Wealthsimple还会定期调整和再平衡客户的投资组合，以适应市场变化和客户需求。

Wealthsimple的投资组合比传统的共同基金收费更低，从而让客户能够享受更高的回报。Wealthsimple还为客户提供专业的金融顾问服务，帮助客户解答任何投资相关的问题，并提供个性化的建议。

除了智能投资服务，Wealthsimple还提供了其他多种金融服务，包括：

• Wealthsimple Trade：一款零佣金的股票和ETF交易平台，让客户可以自由地买卖上千种股票和ETF，无需最低账户余额或隐藏费用。
• Wealthsimple Crypto：一款受监管的加密货币交易平台，让客户可以安全地买卖比特币和以太坊，并且可以将它们抵押以获取被动收入。
• Wealthsimple Cash：一款高利率的储蓄账户，让客户可以赚取4%的年利率，并且可以使用Wealthsimple Cash卡进行消费和转账。
• Wealthsimple Tax：一款免费的在线报税软件，让客户可以轻松地填写和提交自己的税务申报表，并且可以自动导入Wealthsimple账户中的交易记录。
• Wealthsimple是一个全方位的金融解决方案，让客户可以在一个平台上完成所有的财务管理。无论客户是想要长期投资、短期交易、储蓄生活费还是报税退税，Wealthsimple都可以满足他们的需求，并且提供优质的用户体验和客服支持。

特色功能

Wealthsimple Invest：

这是Wealthsimple最核心也最受欢迎的服务，它是一个智能投资平台，为客户提供定制化的投资组合，并且自动调整和再平衡。

Wealthsimple Trade：

这是Wealthsimple最新推出的服务，它是一个零佣金的股票和ETF交易平台，让客户可以自由地买卖上千种股票和ETF，无需最低账户余额或隐藏费用。Wealthsimple Trade支持加拿大和美国两个市场，并且提供实时报价、市场新闻、图表分析等功能。Wealthsimple Trade适合那些想要自己控制自己的投资决策，并且享受交易乐趣的客户。

Wealthsimple Crypto：

这是Wealthsimple在2020年推出的服务，它是一个受监管的加密货币交易平台，让客户可以安全地买卖比特币和以太坊，并且可以将它们抵押以获取被动收入。Wealthsimple Crypto是加拿大第一个获得证券监管机构批准的加密货币交易平台，它为客户提供了安全、便捷、透明的交易体验。Wealthsimple Crypto还支持加密货币抵押功能，让客户可以将自己持有的比特币或以太坊锁定在一个智能合约中，并且根据市场利率获得每日支付的利息。Wealthsimple Crypto适合那些想要参与加密货币市场，并且享受高回报潜力的客户。

Wealthsimple Cash：

这是Wealthsimple在2021年推出的服务，它是一个高利率的储蓄账户，让客户可以赚取4%的年利率，并且可以使用Wealthsimple Cash卡进行消费和转账。Wealthsimple Cash是一个无月费、无最低余额、无限次免费取款和转账的账户，它为客户提供了一个灵活、方便、

高效的储蓄工具。

Wealthsimple Cash还提供了一个独特的功能，就是Wealthsimple Cash卡，它是一张可以在任何地方使用的借记卡，它可以让客户在消费的同时赚取利息，并且享受无国际手续费、无外汇费、无ATM取款费等优惠。Wealthsimple Cash还支持即时转账功能，让客户可以通过手机号或电子邮件向任何人发送或接收钱款，无需等待或支付额外费用。Wealthsimple Cash适合那些想要将自己的闲钱存起来，并且享受高利率和便捷服务的客户。

Wealthsimple Tax：

这是Wealthsimple在2019年收购SimpleTax后推出的服务，它是一个免费的在线报税软件，让客户可以轻松地填写和提交自己的税务申报表，并且可以自动导入Wealthsimple账户中的交易记录。

Wealthsimple Tax是一个简单、快速、准确的报税工具，它可以为客户提供智能提示、优化建议、最大化退税等功能。Wealthsimple Tax还支持多种税务情况，例如自雇、股票期权、加密货币等，并且可以与加拿大税务局（CRA）进行实时同步。Wealthsimple Tax适合那些想要节省时间和金钱，并且享受便捷和安全的报税体验的客户。

收费价格

Wealthsimple的收费价格非常透明和低廉，让客户可以在不牺牲质量和服务的情况下，节省更多的金钱。以下是Wealthsimple各个产品的价格详情：

Wealthsimple Invest：

Wealthsimple Invest收取两种类型的费用，一种是管理费，另一种是基金费。管理费是指Wealthsimple为客户提供投资组合管理和金融顾问服务所收取的费用，它根据客户在Wealthsimple账户中的总资产而定，分为三个层级：

• 基础层级：当客户的总资产低于10万加元时，管理费为0.5%。
• 黑卡层级：当客户的总资产在10万到50万加元之间时，管理费为0.4%。
• 金卡层级：当客户的总资产超过50万加元时，管理费为0.35%。

基金费是指客户持有的ETF所收取的内部运营成本，它不由Wealthsimple直接收取，而是从ETF的净资产价值中扣除。基金费根据客户选择的投资组合而定，一般在0.1%到0.2%之间。

Wealthsimple Invest不收取任何其他额外费用，例如开户费、转出费、交易费等。

Wealthsimple Trade：

Wealthsimple Trade不收取任何佣金或交易费，让客户可以免费地买卖股票和ETF。但是，由于Wealthsimple Trade支持加拿大和美国两个市场，因此当客户进行跨币种交易时，需要支付货币兑换费用。货币兑换费用为1.5%，即当客户使用加元买卖美元股票或ETF时，需要支付1.5%的汇率差价；反之亦然。货币兑换费用会在交易时自动计算和扣除，无需客户额外操作。

Wealthsimple Crypto：

Wealthsimple Crypto不收取任何开户费、存款费、取款费或转出费，让客户可以自由地存储和转移自己的加密货币。但是，当客户进行加密货币的买卖时，需要支付交易费用。交易费用为1.5%，即当客户买入或卖出比特币或以太坊时，需要支付1.5%的价格差价。交易费用会在交易时自动计算和扣除，无需客户额外操作。

Wealthsimple Cash：

Wealthsimple Cash不收取任何月费、最低余额费、取款费或转账费，让客户可以免费地使用自己的储蓄账户。但是，当客户使用Wealthsimple Cash卡进行消费或取款时，可能需要支付一些第三方机构的费用。例如，当客户在国外使用Wealthsimple Cash卡时，可能需要支付国际手续费或外汇费；当客户在非Wealthsimple合作的ATM机上取款时，可能需要支付ATM取款费。这些费用不由Wealthsimple收取，而是由第三方机构决定和收取，因此Wealthsimple无法控制或退还。

Wealthsimple Tax：

Wealthsimple Tax是一个完全免费的报税软件，不收取任何使用费、申报费或提交费。客户可以无限制地使用Wealthsimple Tax填写和提交自己的税务申报表，并且可以享受所有的功能和服务。Wealthsimple Tax只会在客户自愿的情况下，接受任何金额的捐赠，作为对其服务的支持和感谢。

常见问题

Wealthsimple是如何保护我的资金和信息安全的？

Wealthsimple非常重视客户的资金和信息安全，采取了多种措施来保护它们。首先，Wealthsimple是一家受监管的金融机构，在加拿大、美国和英国均有合法的牌照和资质，并且遵守相关的法律和规则。

其次，Wealthsimple为客户提供了存款保险和证券保险，在指定的限额内，保障客户的资金不会因为Wealthsimple或其合作机构的破产而损失。

具体来说，在加拿大，Wealthsimple Invest和Trade的账户受到加拿大投资者保护基金（CIPF）的保护，最高可达100万加元；Wealthsimple Crypto的账户受到Gemini Trust Company LLC（Gemini）提供的保险保护；Wealthsimple Cash的账户受到加拿大存款保险公司（CDIC）的保护，最高可达10万加元。

第三，Wealthsimple使用了最先进的加密技术和防火墙系统，来保护客户的数据和交易不被泄露或篡改，并且定期进行安全审计和测试。此外，Wealthsimple还提供了双重验证和生物识别等功能，让客户可以更安全地登录和操作自己的账户。